Ventajas de los fideicomisos en vida revocables
Un fideicomiso en vida revocable es un instrumento creado con el propósito de proteger sus activos durante su vida. También crea una vía para pasar sus activos con facilidad después de su muerte. Hay varios beneficios de crear un fideicomiso. La principal ventaja es evitar la sucesión. Colocar sus activos importantes en un fideicomiso puede ofrecerle. La tranquilidad de saber que los activos se traspasarán al beneficiario que usted designe. En las condiciones que elija y sin pasar primero por un proceso legal prolongado. Un fideicomiso también puede brindarle cierto nivel de privacidad en cuanto a la información compartida sobre su patrimonio. Otra característica es que colocar sus activos en un fideicomiso ayudará a protegerlos en caso de que quede incapacitado.
Puedo evitar la sucesión con un fideicomiso?
Es importante tener en cuenta que no hay forma de eludir por completo la sucesión. Si bien sus activos más importantes pueden transferirse como parte de su fideicomiso. Hay algunos activos que no financiarán su fideicomiso por una variedad de razones. Estos otros activos seguirán pasando por el proceso de sucesión. Si bien establecer un fideicomiso puede ser costoso y complejo. Puede facilitar el proceso de herencia para sus beneficiarios. Para garantizar que su fideicomiso funcione según lo previsto, es vital contar con una financiación oportuna y adecuada.
Qué tipo de activos entran en un fideicomiso?
Muchas personas asumen que una vez que firman los documentos del fideicomiso en la oficina de su abogado. Sin embargo, establecer un fideicomiso es solo la mitad de la solución. Para que un fideicomiso en vida revocable entre en vigor, debe financiarse mediante la transferencia de ciertos activos al fideicomiso. A menudo, las personas financian un fideicomiso en vida con bienes raíces, cuentas financieras. Seguros de vida, certificados de anualidades, propiedad personal, intereses comerciales y otros activos.
Financiar su fideicomiso con cuentas bancarias. De corretaje generalmente requiere documentación de cuenta nueva a nombre del fideicomiso. Así como una autorización firmada para cambiar el título o transferir el activo. Asimismo, los bonos físicos y los certificados de acciones requieren que se complete un cambio de propiedad. Con el agente de transferencia de acciones o el emisor de bonos. También es posible que desee financiar el fideicomiso con una cuenta corriente o de ahorro. Aunque es importante considerar cuidadosamente cualquier implicación si estas cuentas requieren retiros o actividad regulares.
Además, si bien puede financiar el fideicomiso con una anualidad, estos instrumentos ya disfrutan de un tratamiento fiscal preferencial. Transferirlos puede perder este beneficio. Con los certificados de depósito existentes, generalmente se transfieren a un fideicomiso abriendo un nuevo CD. Al hacerlo, es una buena idea ver si su emisor renunciará a cualquier sanción. Finalmente, se pueden emitir cajas de seguridad al fideicomiso, o se puede transferir la propiedad de una caja existente.
Seguro de Vida
Mucha gente pregunta si es una buena idea poner un seguro de vida en un fideicomiso. Los beneficios incluyen protegerlo de los acreedores y facilitar que sus seres queridos accedan al dinero al evitar la sucesión. Nombrar al fideicomiso en vida como beneficiario de su seguro de vida puede conllevar algunos riesgos. Si usted es el fideicomisario de su fideicomiso en vida revocable. Todos los activos del fideicomiso se consideran de su propiedad. En este caso, los ingresos del seguro de vida se cuentan como parte del valor de su patrimonio y podrían crear. Una situación imponible si alcanza el umbral del IRS para patrimonios imponibles. En 2022, esa cantidad es de $12,06 millones para una persona y $24,12 millones para parejas. Financiar un fideicomiso con seguros de vida y contratos de rentas vitalicias generalmente. Este requiere que se envíe un formulario de cambio de propiedad al emisor del contrato.
Bienes personales valiosos
Los artículos personales, como joyas, obras de arte, artículos de colección y muebles. Incluidos pianos u otras piezas importantes, pueden depositarse en un fideicomiso. La propiedad personal sin ningún certificado o título legal se enumera comúnmente en un anexo adjunto que se guarda. Con los documentos de su fideicomiso. Esos activos con certificados. Título legal a menudo requieren que el propietario renuncie a reclamar su interés de propiedad en el fideicomiso.
Empresas unipersonales
La transferencia de una pequeña empresa durante el proceso de sucesión puede presentar. Un desafío y puede requerir que su albacea mantenga la empresa en funcionamiento durante meses bajo la supervisión del tribunal. A menudo, los propietarios únicos tienen activos comerciales a su propio nombre. Por lo que transferirlos a un fideicomiso ofrecería cierta protección para la familia. Para un propietario único, las transferencias a un fideicomiso se comportan generalmente de la misma manera. Que la transferencia de cualquier otro tipo de bienes personales que posea, incluido el nombre de su empresa.
Sociedades
Con las sociedades, puede transferir su participación en la sociedad a un fideicomiso en vida. Sin embargo, posee un certificado de propiedad, deberá modificarlo para mostrar el fideicomiso como el accionista en lugar de usted. Es importante tener en cuenta que algunos acuerdos de sociedad pueden prohibir la transferencia de activos a fideicomisos en vida. Por lo que querrá consultar a un asesor financiero o abogado.
